资产划分（输得起 vs 输不起）

月收入 (¥)

月固定支出 (¥)

计划入金（可承受亏损） (¥)

安全边际（收入-支出）

—

是否动用“输不起”的钱

—

规则：入金只应来自“可承受亏损”的资金，绝不动用生活/医疗/房车/借贷等“输不起”的钱。

2%规则 + 头寸/止损计算器

账户规模 A (¥)

单笔风险 R% (建议 2%)

品种价格 P (¥)

止损距离 S% (如 5%)

杠杆 L (期现=1，合约可>1)

方向

单笔风险额 (A×R%)

—

建议头寸 Q

—

名义仓位 | 初始保证金

—

最大连错容忍(≈A/(A×R%))

—

公式：风险额 = A×R%；止损点差 = P×S%；Q = 风险额 ÷ (止损点差)。合约初始保证金 ≈ (Q×P)/L。
若一笔也无法承受（Q≤0 或保证金>账户），请放弃交易或调小 R%/S%/杠杆。

最差情况演练（滑点/跳空/黑天鹅）

滑点 Δ% (进+出总)

跳空 G% (隔夜/周末)

黑天鹅放大倍数

实际亏损占用(含滑点/跳空)

—

是否超出2%门槛

—

概率与风控（连亏 & 风险敞口 & 粗略风险破产）

胜率 p%

平均盈亏比 R

计划样本 N（笔）

期望 / 笔 (以1R为单位)

—

预计最长连亏(近似)

—

资本以R计数 A/(A×R%)

—

粗略风险破产（Heuristic）

—

说明：ROR为教学用启发式估计，保守起见仅作“是否需要进一步降风险”的灯号提示。

小测验：入场前该怎么想？

1）如果你不能接受本笔被止损的结果，最正确的做法是？

2）“错过计划内的对单”让你更难受，这属于哪类风险？

3）遇到滑点、跳空、黑天鹅，最核心的应对思路是？